¿Qué es un poder notarial y cómo funciona?

Cuando se trata de la planificación patrimonial, los testamentos y fideicomisos reciben la mayor parte de la atención. Aunque estos arreglos son importantes, es posible que también debas crear un acuerdo de poder notarial para asegurarte de tener al menos una persona preparada y capaz de actuar en tu nombre en caso de que quedes incapacitado debido a un accidente o una enfermedad.

Sigue leyendo para obtener más información sobre qué es un poder notarial, por qué es importante y cómo se puede utilizar para proteger tus intereses.

Visión general de un poder notarial

Un poder notarial designa al menos a una persona para que actúe como tu agente o apoderado. Cuando el poder está en vigor, tu agente tiene la autoridad para tomar decisiones en tu nombre. El alcance de su autoridad depende del tipo de poder notarial que hayas firmado.

Poder notarial duradero

Un poder notarial duradero le da a tu agente el poder de actuar en tu nombre. También contiene una cláusula que continúa el acuerdo incluso si quedas incapacitado.

Poder notarial general

Los poderes notariales generales dan a los agentes una amplia autoridad para tomar decisiones en nombre de sus representados. Por ejemplo, un poder notarial general suele dar a un agente la autoridad para administrar las finanzas del representado o abrir cuentas bancarias en nombre del representado.

Un poder notarial general no tiene una cláusula duradera, por lo que el acuerdo termina tan pronto como el representado fallezca o quede incapacitado.

Poder notarial duradero condicional

Un poder notarial duradero condicional es similar a un poder notarial duradero convencional, excepto que no es efectivo hasta que se produce un determinado evento. Por ejemplo, un documento de poder notarial condicional puede contener una cláusula que indique que entrará en vigor una vez que el representado ya no pueda gestionar sus propios asuntos.

Poder notarial limitado

Los poderes notariales generales y duraderos son muy amplios, mientras que el poder notarial limitado le da al agente un poder limitado. Con este tipo de arreglo, al agente sólo se le permite llevar a cabo tareas específicas.

Por ejemplo, un poder notarial limitado puede especificar que el agente está autorizado a vender una propiedad inmobiliaria en nombre del representado. El poder notarial limitado también se conoce como poder notarial especial.

Poder notarial para la atención médica

El poder notarial para la atención médica le da a tu agente la autoridad para actuar en caso de que quedes incapacitado y no puedas tomar decisiones con respecto a tu atención médica. Tu agente sirve como un apoderado de atención médica o como la persona autorizada para comunicarse con los médicos y otros profesionales de la salud sobre el tratamiento que tú recibes.

Si te encuentras gravemente enfermo, tu agente es responsable de asegurar que se cumplan tus deseos en cuanto al uso de ventiladores, sondas de alimentación y otras técnicas de soporte vital.

Elección de un agente

Si decides establecer un acuerdo de poder notarial, es importante que escojas un agente de confianza. Dependiendo del tipo de poder que elijas, tu agente puede tener la autoridad para manejar tus asuntos financieros, comprar y vender propiedades en tu nombre, abrir y cerrar cuentas de crédito, y llevar a cabo otras actividades que tengan un impacto importante en tu vida.

Debes elegir a alguien en quien confíes para que tome decisiones basadas en lo que más te convenga. En muchos casos, se trata de un miembro de la familia, pero también puedes elegir a un amigo de confianza.

Puedes designar a más de una persona para que actúe como tu agente, sin embargo, recuerda que puede que no estén disponibles más de un agente al mismo tiempo en caso de que quedes incapacitado y los necesites para tomar decisiones en tu nombre. Tendrás que decidir si estás de acuerdo con que la mayoría de los agentes tomen una decisión, aunque otros agentes no estén disponibles.

Aún si te sientes cómodo nombrando a un solo agente, es importante nombrar a un sucesor. Si algo le sucede a tu agente o si tu agente no está disponible cuando se necesita, el sucesor podrá intervenir y tomar decisiones en tu nombre.

Por ejemplo, si tu agente designado no es mentalmente competente, el sucesor será responsable de manejar tus asuntos financieros y llevar a cabo otros términos del poder notarial.

Poderes otorgados a los apoderados

Las reglas para los documentos de los poderes notariales varían de un estado a otro, por lo que es importante hablar con un abogado de tu zona para conocer los detalles de la creación de un poder notarial en tu jurisdicción.

Dependiendo de donde vivas, es posible que puedas darle a tu agente algunos de los siguientes poderes:

• Crear o modificar un fideicomiso
• Transferir activos a otras personas u organizaciones
• Dar regalos monetarios a familiares y amigos
• Hacer donaciones de caridad en tu nombre
• Vender bienes raíces o propiedades personales de valor

¿Cuánto tiempo dura un poder notarial?

Un poder notarial duradero permite a una persona actuar en tu nombre hasta que fallezcas o lo revoques. Otros tipos de documentos de poder notarial necesitan ser renovados para asegurar que siguen siendo válidos.

Estos acuerdos suelen ser válidos por un período de tiempo específico, por lo que caducan de forma eventual, a menos que renueves el poder notarial según se requiera.

Plantillas de poder notarial

Las plantillas están disponibles para ayudarte a crear tus propios documentos de poder notarial, pero deberías considerar reunirte con un abogado para discutir tus deseos y hacer que un profesional redacte el poder notarial.

El poder notarial es un documento legal con implicaciones de gran alcance. Si no se redacta correctamente, podría tener consecuencias negativas para ti o tu agente. Sin amplios conocimientos jurídicos, es fácil pasar por alto los términos que deben incluirse en el poder notarial para protegerte a ti y a tu apoderado.

Un abogado también puede ayudarte a determinar si necesitas protección adicional en forma de un testamento o fideicomiso. Buscar asesoramiento legal es especialmente importante si posees un patrimonio neto elevado o una situación financiera complicada. Puede costar dinero hacer que un abogado redacte los documentos del poder notarial, pero la tranquilidad adicional no tiene precio.